Fincentrum a.s.
Hypoindex.cz Hypoindex.cz ČeskéReformy.cz ČeskéReformy.cz Bankaroku.cz Bankaroku.cz Investiceroku.czInvesticeroku.cz Investujeme.sk Investujeme.sk InvesticiaRoka.sk InvestíciaRoka.sk Ověření poradců Ověření poradců

Děkujeme našim partnerům:

fincentrum-mensi-nove

logo-fctr-real-hypoindex

wustenrot-logo-no-claim-a5-prechod

fecif


Diamanty jako investice? Pozor na rizika!

Autor: Petr Bartoš | 20.12.2010 00:00 | Kategorie: Investice | 5 komentářů
Diamanty jako investice? Pozor na rizika!

Diamant, známý jako nejtvrdší přírodní minerál, je používán ve šperkařství jako symbol luxusu, bohatství, čistoty. Dále jsou v hojné míře a v mnoha podobách diamanty používány jako pracovní nástroj (např. k řezání, broušení, obrábění). Ale jak si stojí tato krystalická forma uhlíku jako investice?

Mnoho obchodníků a zprostředkovatelů s diamanty vám řekne, že neexistuje lepší investice. Jako největší výhody jsou uváděny nejčastěji důvody, jako je koncentrace velkého bohatství do malého “kamínku”, stabilní růst ceny již mnoho let, zaručená likvidita po celém světě, nadčasová investice, která je celosvětově kontrolovatelná atd. Když se ale budeme o tuto investici zajímat hlouběji, zjistíme, že tyto superlativy doplňuje mnoho záporů a nevýhod.

Historie těžby diamantů

Největší surový diamant na světě, se jménem Cullinan, byl vytěžen v roce 1905 v Jižní Africe a vážil 3106 karátů. Jméno Cullinan získalo podle vlastníka diamantového dolu Thomasi Cullinanovi. Tento diamant vážící přes 620 gramů byl rozdělen na 11 kusů. Některé z těchto kousků jsou stále k vidění v Londýně na Královských klenotech.

Počátek těžby diamantů ale spadá do mnohem dřívějších dob. První zmínky o diamantech sahají až do 4. století před Kristem, kde je uváděno, že diamant bylo zboží, s kterým se běžně obchodovalo. I v Antickém Řecku má diamant své opodstatnění a je chápán jako drahý mystický a léčivý kámen, který lidem přinášel štěstí a lásku.

Tabulka: 10 největších diamantů světa

Karáty

Jméno

Rok nalezení

Místo

3106

Cullinan

1905

Jižní Afrika

995,2

Excelsior

1893

Jižní Afrika

968,8

Hvězda Sierry Leone

1972

Sierra Leone

787,5

Velký Mogul

1650

Indie

770

Woyie River

1945

Sierra Leone

726.6

President Vargas

1938

Brazílie

726

Jonker

1934

Jižní Afrika

650,8

Reitz

1895

Jižní Afrika

620,14

 

1895

Jižní Afrika

609,25

Baumgold

1922

Jižní Afrika

601,25

Lesotho

1967

Jižní Afrika

532

 

1943

Sierra Leone

455

Darcy Vargas

1939

Brazílie

440

Nizam

1835

Indie

342

26. sjezd KSSS

1981

Sibiř

Co určuje cenu diamantů?

Nalezneme 4 hlavní faktory, které cenu diamantů ovlivňují. Jsou to tzv. 4C – carat (hmotnost), color (barva), clarity (čistota), cut (brus). 

Hmotnost diamantů je uváděna v karátech (1 karát je přibližně 0,2 g). Bílé diamanty s odstínem žluté nebo hnědé jsou většinou levnější, mezi nejvíce ceněné diamanty patří diamanty růžové, červené, sytě žluté a modré. Pod pojmem čistota diamantu se myslí míra vnitřních defektů. Čím více defektů, tím samozřejmě nižší cena.

Investování do diamantů

Diamant je spíše uchovatel hodnoty než klasický typ investice a pořízení diamantu se doporučuje spíše na dlouhé období (většinou se diamanty nepoužívají ke spekulování a pořizují se minimálně na 5 až 10 let). Jako produkt investičního portfolia je diamant spíše jako “stabilizační“ či “doplňkový” produkt, kterým docílíme lepší diverzifikaci portfolia.

Pokud uvažujeme pořízení diamantu jako investice, měli bychom pořizovat jen kvalitní a certifikované diamanty. Když ceny diamantů rostou, největší růst cen je u velkých a kvalitních diamantů, u menších diamantů je nárůst hodnoty obvykle menší.

Před pořizováním diamantu bychom měli rozmyslet dobré načasování koupě, protože diamant je vázán na americký dolar, a měli bychom mít na paměti, že vývoj ceny diamantů je pomalejší než pohyby kurzů měn (ceny diamantů na změnu kurzu reagují s jistým zpožděním). Ceny diamantů obvykle rostou, když cena dolaru klesá. Obecné doporučení je nakupovat diamanty, když je americký dolar na svém dně.

Výnosy

Bohužel nelze říci, že by ceny diamantů byly věčně rostoucí. Lze říci, že si udržují po desetiletí stálý růst či stagnaci a investice do diamantů (obzvláště do kvalitních velkých kamenů) je investicí stabilní. Přes druhou polovinu roku 2008 ceny diamantů však klesaly, ale nebyl to tak radikální pokles jako u akcií či u komodit. Začátkem roku 2009 ale ceny diamantů rostly pomaleji a méně než ceny akcií a komodit.

Výhody investic do diamantů

  • Diamant lze fyzicky držet, je to hmotné aktivum,
  • relativně nízké riziko investora (obzvlášť při finančních krizích a převratech),
  • při držbě na delší období (např. 30 let) je to stabilní investice,
  • jedinečná investice (šperk), možnost růstu ceny jako sběratelského kousku,
  • všeobecně známá hodnota (má jistou hodnotu v každé zemi, dobrá likvidita),
  • vydrží vysoké teploty (stálá investice, co se týče fyzikálních vlastností),
  • nenápadná investice (lze jej ukrýt a nemusí být přiznáno jeho držení).

 

Nevýhody investic do diamantů

  • Vysoká náročnost na prostředky při pořízení,
  • poplatky za úschovu (bankovní trezor, úschovny),
  • náklady na pojištění,
  • marže zprostředkovatelů a obchodníků,
  • často nevýhodný zpětný odkup společností obchodující s diamanty,
  • nestandardní investiční komodita,
  • trh diamantů netransparentní (nesjednocený trh – obchodování na černých trzích),
  • vztahuje se na ně DPH,
  • absence ukazatelů vývoje cen, indexů.

Jelikož má diamant mnoho parametrů, podle kterých lze posuzovat jeho hodnotu (4C), tržní cena není na jednotlivých trzích jednotná. Trh s diamanty je bohužel netransparentní, nejednotný a obchody s diamanty a vývoje cen nejsou zdaleka tak zachycovány jako u jiných komodit či u akcií.

Další problém leží na straně firem, které diamanty těží ve velkém. Často je těžba těmito společnostmi zpomalována či úplně zastavována, a tím je dosahováno umělého držení cen diamantů (příklad: když ceny diamantů klesnou a “nejsou atraktivní“, pozdržením těžby se tato cena uměle vyšplhá či stabilizuje).

Faktorem, který také mluví spíše proti investování do diamantů, je pokrok vědy a techniky. Diamant je jistá krystalická forma uhlíku a uhlík (v jiné krystalické formě, než je u diamantů) je běžně dostupný prvek. V dnešní době, díky pokroku vědy a techniky, je možné malé diamanty uměle vyrobit, a proto si logicky můžeme klást otázku, jestli není jen otázkou času výroba diamantů velkých.

Úvodní fotografie: Největší diamantový důl ve městě Mirna ve východní Sibiři (zdroj: weirdomatic.com)

Anketa

Věříte diamantům?

Ano. (112)
 
Ne. (47)
 
Nevěřím jim ani "dobrý den". (33)
 Celkem hlasovalo 192 čtenářů

Diamanty jako investice? Pozor na rizika! >> sdílejte na sociálních sítích

 
Reklama

 

 

Poslední přidané komentáře (celkem 5 komentářů)

Re: Investice do diamantů já | 25.05.2015 12:37
Investice do diamantů Martina | 25.05.2015 11:56
EiLjhUAWKamu efqqpmqqcv | 28.12.2010 14:12
[Odstraněn spam] mrllmxg | 28.12.2010 03:16
Jsou rozumější investice Jan Hájek | 20.12.2010 12:41

Přidejte komentář

* Pokud je obrázek nečitelný, nový načtete kliknutím na obrázek.
Pro přihlášené se kontrolní obrázek nezobrazuje. Přihlašte se či se zaregistrujte pokud ještě nemáte účet.
Opište text z obrázku: *

* Hvězdičkou jsou označeny povinné informace.


Komerční sdelení

banner-invr2016-investujeme-1

Články z Investice

Jana Zámečníková | 11.01.2017 00:00 Inflace dosáhla cíle. Blíží se konec intervencí?

Inflace dosáhla v prosinci dvouprocentního cíle vytyčeného Českou národní bankou (ČNB). Kolečka ČNB se dala do pohybu rychleji, než sama centrální banka předpokládala. Dosažení cíle však ještě nemusí znamenat okamžité opuštění kurzového závazku. Kdy skončí intervence a kam zamíří kurz koruny? Celá zpráva »

Komentářů: 0 / 0

Petr Zámečník | 06.01.2017 00:00 Rok 2017: Zpomalení růstu a zahájení Brexitu

Výhled pro rok 2017 je poměrně optimistický. Přesto se nejspíš dočkáme zpomalení ekonomického růstu. A nemalým rizikem je i nastupující americký prezident Donald Trum a aktivace článku 50. a zahájení vyjednávání vystoupení Velké Británie z Evropské unie. Kam letos investovat? Celá zpráva »

Komentářů: 0 / 0

Matouš Maier | 04.01.2017 00:00 Binární opce: Jaké jsou a jaká nesou rizika

Binární opce se v poslední době staly doslova fenoménem, který láká i nezkušené investory na až neuvěřitelné výdělky. Vše vypadá velmi jednoduše. Obchodník „sází“ na růst nebo pokles ceny komodit, akcií nebo měnových párů. Pokud je jeho odhad správný, získá zpět svůj vklad plus výdělek, který se průměrně pohybuje okolo 80 % z investované částky. Velmi jednoduché, že? Celá zpráva »

Komentářů: 1 / 1 Poslední komentář: 06.01.2017 13:38

Jan Traxler | 02.01.2017 00:00 Co přinese rok 2017 na finančních trzích?

Když přemýšlím o investičních strategiích pro rok 2017, napadá mě mnoho otazníků. Podívejme se společně na témata, o kterých se pravděpodobně bude příští rok hodně diskutovat. Celá zpráva »

Komentářů: 0 / 0

Jana Zámečníková | 28.12.2016 00:00 Akciové fondy: Rusko v očekávání nástupu Donalda Trumpa

Spojené státy rozšířily sankce proti Rusku. V Bílém domě se ale od ledna zabydlí nově zvolený americký prezident. Dosavadní kroky Donalda Trumpa naznačují, že by mohl přijít zlom v americko-ruských vztazích. Ve změnu věří i investoři. Největší zisky si připsaly ruské podílové fondy. Zlaté doly pokračují v poklesu. Celá zpráva »

Komentářů: 0 / 0Další články »

Krátké zprávy z Investice

20.01.2017 17:20 Těžba diamantů se přesune z pevniny do moře

Stále rostoucí poptávka po nejtvrdším z drahých kamenů pomalu dosahuje hranice, kterou nebudou schopny doly zasitit. Podle výzkumníků je však reálné se zaměřit na mořské dno, na kterém leží miliardy dolarů v podobě diamantů. Celá zpráva »

Komentářů: 0 / 0

20.01.2017 16:28 Další český start-up slaví úspěch ve světě

Úspěchu start-up Apiary si všiml i softwarový gigant Oracle. Ihned se rozhodl jej koupit a nebojí se z něj vyplatit miliardy korun. Celá zpráva »

Komentářů: 0 / 0

20.01.2017 14:43 BIG EXPERT Je počátek nového roku zklamáním?

Po velmi vydařeném podzimu akciovým trhům došel dech. Většina indexů osciluje v bočním pásmu a volatilita na trzích je poblíž svých minim. Očekávání, že první lednový měsíc nového roku bude možným strašákem pro akciové investory, se nepotvrdila. Celá zpráva »

Komentářů: 0 / 0

20.01.2017 13:23 Česká ekonomika narazila na svůj strop

Podle guvernéra České národní banky Jiřího Rusnoka jsou doby, kdy česká ekonomika rostla o 5 procent ty tam. Strop našeho hospodářství se ustálil na limitu tří procent. Celá zpráva »

Komentářů: 0 / 0

20.01.2017 11:54 Tradiční, či alternatívni poskytovatelia pôžičiek?

Píšeme na Investujeme.sk: Alternatívne spôsoby financovania sa na Slovensku udomácňujú stále viac. Ide napríklad o peer to peer pôžičky, alebo o operatívny lízing. Napriek tradičnému zameraniu Slovákov a stále pretrvávajúcej dominancii úverov, sa tak aj u nás udomácňujú nové formy obstarávania vecí. Celá zpráva »

Komentářů: 0 / 0Další krátké zprávy »

Anketa

Jaký očekáváte rok 2017?

Lepší než 2016. (79)
 
Stejný jako 2016. (7)
 
Horší než 2016. (632)
 Celkem hlasovalo 718 čtenářů

Nejčtenější články z Investice za posledních 14 dní

Jana Zámečníková | 11.01.2017 00:00 Inflace dosáhla cíle. Blíží se konec intervencí?

Inflace dosáhla v prosinci dvouprocentního cíle vytyčeného Českou národní bankou (ČNB). Kolečka ČNB se dala do pohybu rychleji, než sama centrální banka předpokládala. Dosažení cíle však ještě nemusí znamenat okamžité opuštění kurzového závazku. Kdy skončí intervence a kam zamíří kurz koruny? Celá zpráva »

Komentářů: 0 / 0Další články »