Fincentrum a.s.
Hypoindex.cz Hypoindex.cz ČeskéReformy.cz ČeskéReformy.cz Bankaroku.cz Bankaroku.cz Investiceroku.czInvesticeroku.cz Investujeme.sk Investujeme.sk InvesticiaRoka.sk InvestíciaRoka.sk Ověření poradců Ověření poradců

Děkujeme našim partnerům:

fincentrum-mensi-nove

logo-fctr-real-hypoindex

wustenrot-logo-no-claim-a5-prechod

fecif


Diamanty jako investice? Pozor na rizika!

Autor: Petr Bartoš | 20.12.2010 00:00 | Kategorie: Investice | 5 komentářů
Diamanty jako investice? Pozor na rizika!

Diamant, známý jako nejtvrdší přírodní minerál, je používán ve šperkařství jako symbol luxusu, bohatství, čistoty. Dále jsou v hojné míře a v mnoha podobách diamanty používány jako pracovní nástroj (např. k řezání, broušení, obrábění). Ale jak si stojí tato krystalická forma uhlíku jako investice?

Mnoho obchodníků a zprostředkovatelů s diamanty vám řekne, že neexistuje lepší investice. Jako největší výhody jsou uváděny nejčastěji důvody, jako je koncentrace velkého bohatství do malého “kamínku”, stabilní růst ceny již mnoho let, zaručená likvidita po celém světě, nadčasová investice, která je celosvětově kontrolovatelná atd. Když se ale budeme o tuto investici zajímat hlouběji, zjistíme, že tyto superlativy doplňuje mnoho záporů a nevýhod.

Historie těžby diamantů

Největší surový diamant na světě, se jménem Cullinan, byl vytěžen v roce 1905 v Jižní Africe a vážil 3106 karátů. Jméno Cullinan získalo podle vlastníka diamantového dolu Thomasi Cullinanovi. Tento diamant vážící přes 620 gramů byl rozdělen na 11 kusů. Některé z těchto kousků jsou stále k vidění v Londýně na Královských klenotech.

Počátek těžby diamantů ale spadá do mnohem dřívějších dob. První zmínky o diamantech sahají až do 4. století před Kristem, kde je uváděno, že diamant bylo zboží, s kterým se běžně obchodovalo. I v Antickém Řecku má diamant své opodstatnění a je chápán jako drahý mystický a léčivý kámen, který lidem přinášel štěstí a lásku.

Tabulka: 10 největších diamantů světa

Karáty

Jméno

Rok nalezení

Místo

3106

Cullinan

1905

Jižní Afrika

995,2

Excelsior

1893

Jižní Afrika

968,8

Hvězda Sierry Leone

1972

Sierra Leone

787,5

Velký Mogul

1650

Indie

770

Woyie River

1945

Sierra Leone

726.6

President Vargas

1938

Brazílie

726

Jonker

1934

Jižní Afrika

650,8

Reitz

1895

Jižní Afrika

620,14

 

1895

Jižní Afrika

609,25

Baumgold

1922

Jižní Afrika

601,25

Lesotho

1967

Jižní Afrika

532

 

1943

Sierra Leone

455

Darcy Vargas

1939

Brazílie

440

Nizam

1835

Indie

342

26. sjezd KSSS

1981

Sibiř

Co určuje cenu diamantů?

Nalezneme 4 hlavní faktory, které cenu diamantů ovlivňují. Jsou to tzv. 4C – carat (hmotnost), color (barva), clarity (čistota), cut (brus). 

Hmotnost diamantů je uváděna v karátech (1 karát je přibližně 0,2 g). Bílé diamanty s odstínem žluté nebo hnědé jsou většinou levnější, mezi nejvíce ceněné diamanty patří diamanty růžové, červené, sytě žluté a modré. Pod pojmem čistota diamantu se myslí míra vnitřních defektů. Čím více defektů, tím samozřejmě nižší cena.

Investování do diamantů

Diamant je spíše uchovatel hodnoty než klasický typ investice a pořízení diamantu se doporučuje spíše na dlouhé období (většinou se diamanty nepoužívají ke spekulování a pořizují se minimálně na 5 až 10 let). Jako produkt investičního portfolia je diamant spíše jako “stabilizační“ či “doplňkový” produkt, kterým docílíme lepší diverzifikaci portfolia.

Pokud uvažujeme pořízení diamantu jako investice, měli bychom pořizovat jen kvalitní a certifikované diamanty. Když ceny diamantů rostou, největší růst cen je u velkých a kvalitních diamantů, u menších diamantů je nárůst hodnoty obvykle menší.

Před pořizováním diamantu bychom měli rozmyslet dobré načasování koupě, protože diamant je vázán na americký dolar, a měli bychom mít na paměti, že vývoj ceny diamantů je pomalejší než pohyby kurzů měn (ceny diamantů na změnu kurzu reagují s jistým zpožděním). Ceny diamantů obvykle rostou, když cena dolaru klesá. Obecné doporučení je nakupovat diamanty, když je americký dolar na svém dně.

Výnosy

Bohužel nelze říci, že by ceny diamantů byly věčně rostoucí. Lze říci, že si udržují po desetiletí stálý růst či stagnaci a investice do diamantů (obzvláště do kvalitních velkých kamenů) je investicí stabilní. Přes druhou polovinu roku 2008 ceny diamantů však klesaly, ale nebyl to tak radikální pokles jako u akcií či u komodit. Začátkem roku 2009 ale ceny diamantů rostly pomaleji a méně než ceny akcií a komodit.

Výhody investic do diamantů

  • Diamant lze fyzicky držet, je to hmotné aktivum,
  • relativně nízké riziko investora (obzvlášť při finančních krizích a převratech),
  • při držbě na delší období (např. 30 let) je to stabilní investice,
  • jedinečná investice (šperk), možnost růstu ceny jako sběratelského kousku,
  • všeobecně známá hodnota (má jistou hodnotu v každé zemi, dobrá likvidita),
  • vydrží vysoké teploty (stálá investice, co se týče fyzikálních vlastností),
  • nenápadná investice (lze jej ukrýt a nemusí být přiznáno jeho držení).

 

Nevýhody investic do diamantů

  • Vysoká náročnost na prostředky při pořízení,
  • poplatky za úschovu (bankovní trezor, úschovny),
  • náklady na pojištění,
  • marže zprostředkovatelů a obchodníků,
  • často nevýhodný zpětný odkup společností obchodující s diamanty,
  • nestandardní investiční komodita,
  • trh diamantů netransparentní (nesjednocený trh – obchodování na černých trzích),
  • vztahuje se na ně DPH,
  • absence ukazatelů vývoje cen, indexů.

Jelikož má diamant mnoho parametrů, podle kterých lze posuzovat jeho hodnotu (4C), tržní cena není na jednotlivých trzích jednotná. Trh s diamanty je bohužel netransparentní, nejednotný a obchody s diamanty a vývoje cen nejsou zdaleka tak zachycovány jako u jiných komodit či u akcií.

Další problém leží na straně firem, které diamanty těží ve velkém. Často je těžba těmito společnostmi zpomalována či úplně zastavována, a tím je dosahováno umělého držení cen diamantů (příklad: když ceny diamantů klesnou a “nejsou atraktivní“, pozdržením těžby se tato cena uměle vyšplhá či stabilizuje).

Faktorem, který také mluví spíše proti investování do diamantů, je pokrok vědy a techniky. Diamant je jistá krystalická forma uhlíku a uhlík (v jiné krystalické formě, než je u diamantů) je běžně dostupný prvek. V dnešní době, díky pokroku vědy a techniky, je možné malé diamanty uměle vyrobit, a proto si logicky můžeme klást otázku, jestli není jen otázkou času výroba diamantů velkých.

Úvodní fotografie: Největší diamantový důl ve městě Mirna ve východní Sibiři (zdroj: weirdomatic.com)

Anketa

Věříte diamantům?

Ano. (112)
 
Ne. (47)
 
Nevěřím jim ani "dobrý den". (33)
 Celkem hlasovalo 192 čtenářů

Diamanty jako investice? Pozor na rizika! >> sdílejte na sociálních sítích

 
Reklama

 

 

Poslední přidané komentáře (celkem 5 komentářů)

Re: Investice do diamantů já | 25.05.2015 12:37
Investice do diamantů Martina | 25.05.2015 11:56
EiLjhUAWKamu efqqpmqqcv | 28.12.2010 14:12
[Odstraněn spam] mrllmxg | 28.12.2010 03:16
Jsou rozumější investice Jan Hájek | 20.12.2010 12:41

Přidejte komentář

* Pokud je obrázek nečitelný, nový načtete kliknutím na obrázek.
Pro přihlášené se kontrolní obrázek nezobrazuje. Přihlašte se či se zaregistrujte pokud ještě nemáte účet.
Opište text z obrázku: *

* Hvězdičkou jsou označeny povinné informace.


Komerční sdelení

br2016-300-300-vysledky

Články z Investice

Luboš Smrčka | 02.12.2016 00:00 Ropa bude dražší a svět lepší

Těžaři doufají v růst ceny ropy na 55 USD za barel. I když to zní nepochopitelně, měli bychom jim fandit. Sice to znamená poněkud dražší surovinu, než je aktuálních cca 49 dolarů, ale byla by to cena „trvale udržitelná“. Celá zpráva »

Komentářů: 0 / 0

Jana Zámečníková | 30.11.2016 00:00 Akciové fondy: Pohroma jménem Trump?

Zvolení Donalda Trumpa americkým prezidentem se stejně jako brexit na trzích podepsalo spíše krátkodobou volatilitou. Trhy se po počátečních propadech zejména v Asii otřepaly a zamířily opět vzhůru. Největší úspěch slavily americké podílové fondy. Ztráty naopak prohlubuje zlato. Celá zpráva »

Komentářů: 0 / 0

Petr Zámečník | 22.11.2016 00:00 Kasia Kiladis: Donald Trump trhy uklidnil

Zvolení Donalda Trumpa americkým prezidentem bylo nečekané. A trhy začaly padat. Po jeho prvním projevu se ale uklidnily. A jak by se měl na novou politickou situaci připravit investor? „Americký akciový trh jako celek je velmi drahý,“ říká Kasia Kiladis, ředitelka investic ve Fidelity International s tím, že je přesto nejlepší volbou. Jen je třeba pečlivě vybírat akcie. Celá zpráva »

Komentářů: 0 / 0

Jan Traxler | 15.11.2016 00:00 Jak na investice v době Trumpské?

Donald Trump převrátil všechna očekávání analytiků naruby. Jak tomu přizpůsobit investice? Je nutné radikálně přeskupit portfolia? Celá zpráva »

Komentářů: 0 / 0

Petr Zámečník | 10.11.2016 00:00 Donald Trump je americkým prezidentem. Je to pohroma pro trhy?

Novým americkým prezidentem se stal kandidát Republikánské strany a miliardář Donald Trump. Již předběžné výsledky naznačující jeho vítězství vedly k masivním výprodejům. Co lze očekávat na trzích za úřadování Donalda Trumpa? Celá zpráva »

Komentářů: 0 / 0Další články »

Krátké zprávy z Investice

02.12.2016 16:51 Těžba ropy v Rusku zlomila nový postsovětský rekord

Těžba ropy v Rusku vzrostla v listopadu na 11,21 milionů barelů denně a dosáhla nového postsovětského rekordu. OPEC tento týden oznámil snížení ropy. Rusko by se k němu mělo připojit v první polovině příštího roku.  Celá zpráva »

Komentářů: 0 / 0

02.12.2016 15:38 Donald Trump rozdá ministerská křesla bankéři z Goldman Sachs i králi bankrotářů

Nový americký prezident Donald Trump hodlá jmenovat ministrem obchodu miliardáře Wilbura Rosse přezdívaného „král bankrotářů“. Ministrem financí by se měl stát Steven Mnuchin známý hollywoodský producent a bývalý bankéř z Goldman Sachs. Jmenování do vládních funkcí musí potvrdit Senát. Celá zpráva »

Komentářů: 0 / 0

02.12.2016 14:35 Italské referendum - na co se připravit?

O víkendu proběhne klíčové ústavní referendum v Itálii, které v případě neúspěchu může skončit pádem vlády Matea Renziho a ve finále teoreticky až vypsáním předčasných voleb. To by nebylo nic příjemného především pro italské banky, které se pokoušejí pročistit bilance od špatných úvěrů a lovit na trzích dodatečný kapitál. Na co se o víkendu dívat a co rozhodne o tom, jak si výsledky referenda přeloží trhy? Celá zpráva »

Komentářů: 0 / 0

02.12.2016 11:59 Zlato a ropa: prinášajú výnos ale aj množstvo adrenalínu

Píšeme na Investujeme.sk: Patria k najsledovanejším aj najdiskutovanejším komoditám. Zo dňa na deň dokážu vytvoriť obrovské prepady aj zisky. Na ich rast, alebo pokles vplývajú doslova maličkosti. Neustále výkyvy tejto dvojky z nich robia atraktívne ciele investícií, od ktorých si mnohí sľubujú vysoké výnosy a nutnosť zárobku. Aká je však realita? Ako sa môže vyvíjať budúcnosť týchto trhových titánov v neistej politickej klíme? Celá zpráva »

Komentářů: 0 / 0

01.12.2016 17:21 Bohatství světa drží v rukou jedno procento obyvatelstva

Globální bohatství vzrostlo za rok 2016 o 1,4 procenta na 256 bilion dolarů (6 528 bilionů korun ). Avšak pouze jedno procento nejbohatších lidí vlastní 50,8 procenta celkového bohatství. Celá zpráva »

Komentářů: 0 / 0Další krátké zprávy »

Anketa

Jste spokojeni s úroky vašeho spořicího účtu?

Ano. (24)
 
Ne. (118)
 
Nemám spořicí účet. (320)
 Celkem hlasovalo 462 čtenářů

Nejčtenější články z Investice za posledních 14 dní

Luboš Smrčka | 02.12.2016 00:00 Ropa bude dražší a svět lepší

Těžaři doufají v růst ceny ropy na 55 USD za barel. I když to zní nepochopitelně, měli bychom jim fandit. Sice to znamená poněkud dražší surovinu, než je aktuálních cca 49 dolarů, ale byla by to cena „trvale udržitelná“. Celá zpráva »

Komentářů: 0 / 0

Jana Zámečníková | 30.11.2016 00:00 Akciové fondy: Pohroma jménem Trump?

Zvolení Donalda Trumpa americkým prezidentem se stejně jako brexit na trzích podepsalo spíše krátkodobou volatilitou. Trhy se po počátečních propadech zejména v Asii otřepaly a zamířily opět vzhůru. Největší úspěch slavily americké podílové fondy. Ztráty naopak prohlubuje zlato. Celá zpráva »

Komentářů: 0 / 0

Petr Zámečník | 22.11.2016 00:00 Kasia Kiladis: Donald Trump trhy uklidnil

Zvolení Donalda Trumpa americkým prezidentem bylo nečekané. A trhy začaly padat. Po jeho prvním projevu se ale uklidnily. A jak by se měl na novou politickou situaci připravit investor? „Americký akciový trh jako celek je velmi drahý,“ říká Kasia Kiladis, ředitelka investic ve Fidelity International s tím, že je přesto nejlepší volbou. Jen je třeba pečlivě vybírat akcie. Celá zpráva »

Komentářů: 0 / 0Další články »