Fincentrum a.s.
Hypoindex.cz Hypoindex.cz ČeskéReformy.cz ČeskéReformy.cz Bankaroku.cz Bankaroku.cz Investiceroku.czInvesticeroku.cz Investujeme.sk Investujeme.sk InvesticiaRoka.sk InvestíciaRoka.sk Ověření poradců Ověření poradců

Děkujeme našim partnerům:

fincentrum-mensi-nove

logo-fctr-real-hypoindex

logo

fecif


Diamanty jako investice? Pozor na rizika!

Autor: Petr Bartoš | 20.12.2010 00:00 | Kategorie: Investice | 5 komentářů
Diamanty jako investice? Pozor na rizika!

Diamant, známý jako nejtvrdší přírodní minerál, je používán ve šperkařství jako symbol luxusu, bohatství, čistoty. Dále jsou v hojné míře a v mnoha podobách diamanty používány jako pracovní nástroj (např. k řezání, broušení, obrábění). Ale jak si stojí tato krystalická forma uhlíku jako investice?

Mnoho obchodníků a zprostředkovatelů s diamanty vám řekne, že neexistuje lepší investice. Jako největší výhody jsou uváděny nejčastěji důvody, jako je koncentrace velkého bohatství do malého “kamínku”, stabilní růst ceny již mnoho let, zaručená likvidita po celém světě, nadčasová investice, která je celosvětově kontrolovatelná atd. Když se ale budeme o tuto investici zajímat hlouběji, zjistíme, že tyto superlativy doplňuje mnoho záporů a nevýhod.

Historie těžby diamantů

Největší surový diamant na světě, se jménem Cullinan, byl vytěžen v roce 1905 v Jižní Africe a vážil 3106 karátů. Jméno Cullinan získalo podle vlastníka diamantového dolu Thomasi Cullinanovi. Tento diamant vážící přes 620 gramů byl rozdělen na 11 kusů. Některé z těchto kousků jsou stále k vidění v Londýně na Královských klenotech.

Počátek těžby diamantů ale spadá do mnohem dřívějších dob. První zmínky o diamantech sahají až do 4. století před Kristem, kde je uváděno, že diamant bylo zboží, s kterým se běžně obchodovalo. I v Antickém Řecku má diamant své opodstatnění a je chápán jako drahý mystický a léčivý kámen, který lidem přinášel štěstí a lásku.

Tabulka: 10 největších diamantů světa

Karáty

Jméno

Rok nalezení

Místo

3106

Cullinan

1905

Jižní Afrika

995,2

Excelsior

1893

Jižní Afrika

968,8

Hvězda Sierry Leone

1972

Sierra Leone

787,5

Velký Mogul

1650

Indie

770

Woyie River

1945

Sierra Leone

726.6

President Vargas

1938

Brazílie

726

Jonker

1934

Jižní Afrika

650,8

Reitz

1895

Jižní Afrika

620,14

 

1895

Jižní Afrika

609,25

Baumgold

1922

Jižní Afrika

601,25

Lesotho

1967

Jižní Afrika

532

 

1943

Sierra Leone

455

Darcy Vargas

1939

Brazílie

440

Nizam

1835

Indie

342

26. sjezd KSSS

1981

Sibiř

Co určuje cenu diamantů?

Nalezneme 4 hlavní faktory, které cenu diamantů ovlivňují. Jsou to tzv. 4C – carat (hmotnost), color (barva), clarity (čistota), cut (brus). 

Hmotnost diamantů je uváděna v karátech (1 karát je přibližně 0,2 g). Bílé diamanty s odstínem žluté nebo hnědé jsou většinou levnější, mezi nejvíce ceněné diamanty patří diamanty růžové, červené, sytě žluté a modré. Pod pojmem čistota diamantu se myslí míra vnitřních defektů. Čím více defektů, tím samozřejmě nižší cena.

Investování do diamantů

Diamant je spíše uchovatel hodnoty než klasický typ investice a pořízení diamantu se doporučuje spíše na dlouhé období (většinou se diamanty nepoužívají ke spekulování a pořizují se minimálně na 5 až 10 let). Jako produkt investičního portfolia je diamant spíše jako “stabilizační“ či “doplňkový” produkt, kterým docílíme lepší diverzifikaci portfolia.

Pokud uvažujeme pořízení diamantu jako investice, měli bychom pořizovat jen kvalitní a certifikované diamanty. Když ceny diamantů rostou, největší růst cen je u velkých a kvalitních diamantů, u menších diamantů je nárůst hodnoty obvykle menší.

Před pořizováním diamantu bychom měli rozmyslet dobré načasování koupě, protože diamant je vázán na americký dolar, a měli bychom mít na paměti, že vývoj ceny diamantů je pomalejší než pohyby kurzů měn (ceny diamantů na změnu kurzu reagují s jistým zpožděním). Ceny diamantů obvykle rostou, když cena dolaru klesá. Obecné doporučení je nakupovat diamanty, když je americký dolar na svém dně.

Výnosy

Bohužel nelze říci, že by ceny diamantů byly věčně rostoucí. Lze říci, že si udržují po desetiletí stálý růst či stagnaci a investice do diamantů (obzvláště do kvalitních velkých kamenů) je investicí stabilní. Přes druhou polovinu roku 2008 ceny diamantů však klesaly, ale nebyl to tak radikální pokles jako u akcií či u komodit. Začátkem roku 2009 ale ceny diamantů rostly pomaleji a méně než ceny akcií a komodit.

Výhody investic do diamantů

  • Diamant lze fyzicky držet, je to hmotné aktivum,
  • relativně nízké riziko investora (obzvlášť při finančních krizích a převratech),
  • při držbě na delší období (např. 30 let) je to stabilní investice,
  • jedinečná investice (šperk), možnost růstu ceny jako sběratelského kousku,
  • všeobecně známá hodnota (má jistou hodnotu v každé zemi, dobrá likvidita),
  • vydrží vysoké teploty (stálá investice, co se týče fyzikálních vlastností),
  • nenápadná investice (lze jej ukrýt a nemusí být přiznáno jeho držení).

 

Nevýhody investic do diamantů

  • Vysoká náročnost na prostředky při pořízení,
  • poplatky za úschovu (bankovní trezor, úschovny),
  • náklady na pojištění,
  • marže zprostředkovatelů a obchodníků,
  • často nevýhodný zpětný odkup společností obchodující s diamanty,
  • nestandardní investiční komodita,
  • trh diamantů netransparentní (nesjednocený trh – obchodování na černých trzích),
  • vztahuje se na ně DPH,
  • absence ukazatelů vývoje cen, indexů.

Jelikož má diamant mnoho parametrů, podle kterých lze posuzovat jeho hodnotu (4C), tržní cena není na jednotlivých trzích jednotná. Trh s diamanty je bohužel netransparentní, nejednotný a obchody s diamanty a vývoje cen nejsou zdaleka tak zachycovány jako u jiných komodit či u akcií.

Další problém leží na straně firem, které diamanty těží ve velkém. Často je těžba těmito společnostmi zpomalována či úplně zastavována, a tím je dosahováno umělého držení cen diamantů (příklad: když ceny diamantů klesnou a “nejsou atraktivní“, pozdržením těžby se tato cena uměle vyšplhá či stabilizuje).

Faktorem, který také mluví spíše proti investování do diamantů, je pokrok vědy a techniky. Diamant je jistá krystalická forma uhlíku a uhlík (v jiné krystalické formě, než je u diamantů) je běžně dostupný prvek. V dnešní době, díky pokroku vědy a techniky, je možné malé diamanty uměle vyrobit, a proto si logicky můžeme klást otázku, jestli není jen otázkou času výroba diamantů velkých.

Úvodní fotografie: Největší diamantový důl ve městě Mirna ve východní Sibiři (zdroj: weirdomatic.com)

Anketa

Věříte diamantům?

Ano. (112)
 
Ne. (47)
 
Nevěřím jim ani "dobrý den". (33)
 Celkem hlasovalo 192 čtenářů

Diamanty jako investice? Pozor na rizika! >> sdílejte na sociálních sítích

 
Reklama

 

 

Poslední přidané komentáře (celkem 5 komentářů)

Re: Investice do diamantů já | 25.05.2015 12:37
Investice do diamantů Martina | 25.05.2015 11:56
EiLjhUAWKamu efqqpmqqcv | 28.12.2010 14:12
[Odstraněn spam] mrllmxg | 28.12.2010 03:16
Jsou rozumější investice Jan Hájek | 20.12.2010 12:41

Přidejte komentář

* Pokud je obrázek nečitelný, nový načtete kliknutím na obrázek.
Pro přihlášené se kontrolní obrázek nezobrazuje. Přihlašte se či se zaregistrujte pokud ještě nemáte účet.
Opište text z obrázku: *

* Hvězdičkou jsou označeny povinné informace.


Reklama

hypoindex-300-300-1

Články z Investice

Radovan Novotný | 24.08.2016 00:00 Měna: Zlato, stříbro, nebo raději papír?

Zlatý standard vytlačil standard stříbrných měn, aby byl nakonec vytlačen standardem měny nekryté (fiat). Peníze nemusí mít žádnou vnitřní hodnotu a potvrzuje to i kupní síla virtuálních bitcoinů. Celá zpráva »

Komentářů: 1 / 1 Poslední komentář: 24.08.2016 08:21

Petr Zámečník | 23.08.2016 00:00 Oxytree aneb Pochybná investice pod rouškou ekologie

Ekologie je silným tématem zejména v Evropské unii. Využívají toho i pochybné společnosti nabízející podezřelé investiční příležitosti. Jednou z nich je Oxytree. Co slibuje a proč to nemůže fungovat? Celá zpráva »

Komentářů: 2 / 2 Poslední komentář: 23.08.2016 10:42

Jan Traxler | 22.08.2016 00:00 Akcie v USA jsou fundamentálně drahé

Poslední dva roky tržby amerických firem v průměru stagnují a zisky v průměru poklesly. Přesto ceny akcií v USA trhají nové rekordy. Akcie v USA jsou tak z fundamentálního pohledu dražší a dražší. Celá zpráva »

Komentářů: 2 / 2 Poslední komentář: 22.08.2016 13:45

Petr Zámečník | 16.08.2016 00:00 Nízké úroky ženou lidi do spárů podvodníků

Podvodných společností nabízejících zaručený vysoký výnos již v Česku bylo nespočet. A nyní se jim opět daří. Důvod? Nízké úrokové sazby. Lidé jsou ochotni skočit na nesplnitelné sliby. Celá zpráva »

Komentářů: 0 / 0

Radovan Novotný | 09.08.2016 00:00 Základy investování: Tvůrce trhu, bid, ask a spread

Hloubka trhu se v průběhu obchodní seance mění, ask a bid určuje spread – rozpětí mezi nákupní a prodejní cenou. Tvůrci trhu kotují ceny a tím vytváří trh. Spread, neboli cenové rozpětí, souvisí s likviditou a často také s vysokofrekvenčním obchodováním. O příležitosti k arbitráži nebojují už ani tak mozky investorů či spekulantů, jako souboj algoritmů. Říkáte si, že to o čem zde mluvíme je vás španělskou vesnicí? Pojďme se na to podívat krok po kroku. Celá zpráva »

Komentářů: 0 / 0Další články »

Krátké zprávy z Investice

24.08.2016 15:50 V druhé dekádě výrazně vzrostly pohledávky ČNB vůči zahraničí, pravděpodobně intervencemi

Data o vývoji bilance ČNB hlásí, že v průběhu druhé srpnové dekády výrazně vzrostly pohledávky české centrální banky vůči zahraničí, tedy že ČNB velmi pravděpodobně intervenovala na devizovém trhu, aby udržela korunu nad úrovní 27 za euro. Celá zpráva »

Komentářů: 0 / 0

24.08.2016 13:13 EUforie podnikatelů v EMU nabrala znovu na síle

Nejnovější zprávy o náladách mezi firmami v eurozóně potvrzují, že strach z rizik a nejistot z dalšího vývoje evropské a světové ekonomiky vzal prozatím za své. Index nákupních manažerů za eurozónu dopadl veskrze příznivě, i když za celkovými výsledky se vždy dá najít nějaké to ale. Začněme ale popořádku. Celá zpráva »

Komentářů: 0 / 0

24.08.2016 11:49 Ako žijú a čo si myslia slovenskí milionári

Píšeme na Investujeme.sk: J&T Banka pripravila i tento rok pravidelný prieskum o živote slovenských a českých dolárových milionárov. Prieskum mapuje investičné myslenie, zámery a správanie úspešných ľudí. Výsledkom je napríklad to, že milionári sa zväčša uplatnili v odbore, ktorý vyštudovali, za najväčšiu hrozbu pre budúcnosť považujú nesprávne fungovanie štátu a radi by zanechali svoje podnikanie deťom.  Celá zpráva »

Komentářů: 0 / 0

23.08.2016 16:24 Student popsal praktiky OVB ve svém dokumentárním filmu

Kontroverzní styl podnikání jedné z největších poradenských společností popisuje dokumentární film studenta Jakuba Charváta se jménem Rada nad zlato. Celá zpráva »

Komentářů: 2 / 2 Poslední komentář: 24.08.2016 16:05

23.08.2016 15:40 Euro zbaveno strachu z italského referenda a hospodářských dopadů Brexitu sílí

Euro si v poslední době vůbec nevede špatně a například proti dolaru se šplhá na předbrexitové úrovně. Co je zatím?  Celá zpráva »

Komentářů: 0 / 0Další krátké zprávy »

Anketa

Jakou správu portfolia upřednostňujete?

Pasivní. (218)
 
Aktivní. (223)
 
Žádnou. (1114)
 Celkem hlasovalo 1555 čtenářů

Nejčtenější články z Investice za posledních 14 dní

Radovan Novotný | 09.08.2016 00:00 Základy investování: Tvůrce trhu, bid, ask a spread

Hloubka trhu se v průběhu obchodní seance mění, ask a bid určuje spread – rozpětí mezi nákupní a prodejní cenou. Tvůrci trhu kotují ceny a tím vytváří trh. Spread, neboli cenové rozpětí, souvisí s likviditou a často také s vysokofrekvenčním obchodováním. O příležitosti k arbitráži nebojují už ani tak mozky investorů či spekulantů, jako souboj algoritmů. Říkáte si, že to o čem zde mluvíme je vás španělskou vesnicí? Pojďme se na to podívat krok po kroku. Celá zpráva »

Komentářů: 0 / 0

Radovan Novotný | 18.08.2016 00:00 Příprava na deflaci: Co udělat s penězi, kam investovat?

Se svými úvahami o tom, jak bychom měli investovat, když nastoupí deflace, se v knize „Deflace utajené nebezpečí“, svěřil německý publicista Günter Hannich. Je nutné začít se připravovat již před samotnou deflací, v průběhu deflace se pak chovat s ohledem na možný budoucí vývoj a v okamžiku propadu cen investičních aktiv zaujmout správné investiční pozice. Celá zpráva »

Komentářů: 1 / 1 Poslední komentář: 01.01.1970 01:00

Petr Zámečník | 16.08.2016 00:00 Nízké úroky ženou lidi do spárů podvodníků

Podvodných společností nabízejících zaručený vysoký výnos již v Česku bylo nespočet. A nyní se jim opět daří. Důvod? Nízké úrokové sazby. Lidé jsou ochotni skočit na nesplnitelné sliby. Celá zpráva »

Komentářů: 0 / 0Další články »