Děkujeme našim partnerům:
 |
 |
 |
 |
 |
Finanční poradce se o své klienty stará a poskytuje jim následný servis. Ale... stará se opravdu o „své“ klienty? Komu patří „klient“? Finančnímu poradci, jeho finančně poradenské společnosti, nebo někomu úplně jinému?
 |
Na povinném ručení záležíZáleží na tom, jaké máte povinné ručení? Nebo je to vlastně jedno, protože tento druh pojištění hradí jen škody, které někomu způsobíte?… Celý článek » |
Klient... nejcennější „zboží“ nejen ve finančním byznyse. Není tedy divu, že se čas od času rozvíří spory, komu vlastně klienti patří.
Placené finanční poradenství má rozřešení otázky „vlastnictví“ klientů snadné. Stačí se podívat do smlouvy mezi klientem a finančním poradcem a vztah mezi finančním poradcem a jeho zastřešující firmou je zakotven zas v jeho firmě. A že se jedná o klienta společnosti je nepochybné - klient za obdržené služby platí... a podle majitele účtu, na který jeho platby směřují, lze snadno určit komu.
Potíže s dohledáním „vlastnictví“ klientů má ale provizně honorované finanční poradenství. Smluvně je sice podchycen vztah mezi poradcem a finančně poradenskou společností, ovšem klient žádnou smlouvu o poskytnutí rad nepodepisuje. Jediný doklad o poskytnutém poradenství je klientem podepsaný záznam o průběhu schůzky a souhlas s navrhnutým řešením. Praxe ale ukazuje, že v tomto směru jsou klienti ochotni podepsat ledascos... bohužel.
Finální smlouvy o finančních produktech ale klient uzavírá s konkrétními finančními institucemi. Finanční poradce na nich figuruje „pouze“ jako zprostředkovatel a jeho společnost nejčastěji jako logo na deskách a v záhlaví smluv. Klient tak neuzavírá smlouvu ani s finančním poradcem, ani s finančně poradenskou smlouvou. Čí tedy je? Finanční instituce.
Finanční instituce se ale do sporů o „vlastnictví“ klientů nepouštějí. Proč? Mají své jisté a klienty mají podchyceny na smluvním základě. V klidu mohou počkat, až si své „majetkové“ spory poradce s firmou vyřídí, a pak jim začnou přivádět nové klienty. Jim... nebo sobě?
Komu patří klient podle vašeho názoru?
Benedikt Fronc: Jsem zastáncem klasických přístupů Petr Zámečník | 14.7.2008
Spor o provize: OVB vs. Karel Maroušek Petr Zámečník | 18.6.2008
Jak si lze také získávat nové klienty Luboš Svačina | 3.6.2008
Tomáš Prouza: Řekl jsem pravdu, která se panu Uzlovi nehodí Petr Zámečník | 27.5.2008
Pavel Uzel: Finanční poradce musí volit nejlepší řešení Petr Zámečník | 19.5.2008
Na etice záleží Tomáš Ježek | 13.5.2008
Konkurenční doložky ve smlouvách s poradci jsou nejspíš neplatné Vladek Krámek | 3.4.2008
Lukáš Štork vyloučen... a jede dál! Luboš Svačina | 19.2.2008
S úctou, vaše pojišťovna | 19.1.2009
Úrokové sazby: Žádná informace, špatná informace... | 8.9.2008
Ústava má zaručovat práva občanů. Na její dodržování dohlíží Ústavní soud. A ten soudí a soudí a soudí... jen jeho rozsudky jaksi nikdo nebere v potaz. Je Ústavní soud jen pro srandu králíků? Celý článek »
Komentářů: 0 / 0Stát podporuje spoření na důchod. Zaměstnavatel tak může svým zaměstnancům přispět v daňově výhodném režimu až 24 tis. Kč. S tímto příspěvkem ovšem mohou zaměstnanci "odejít do důchodu" už následující měsíc. Jak je to možné? Vysvětlení dává jediné slovo: řešeto. Celý článek »
Komentářů: 30 / 30 Poslední komentář: 27.8.2010 18:46Finanční poradce musí umět nasměrovat tok finančních prostředků domácnosti. Musí se orientovat na finančním trhu. Musí mít dostatek vědomostí a znalostí. Ale... čím víc toho ví, tím může být pro klienty škodlivější! Celý článek »
Komentářů: 52 / 52 Poslední komentář: 19.8.2010 15:52Kdo by nechtěl stát po boku dvou ze tří nejbohatších mužů světa! Zejména stojí-li v jejich zástupu několik dalších desítek amerických miliardářů. Nyní se dostat do této společnosti je mnohem snazší. Nemusíte vydělávat miliony. Stačí je rozdávat. Celý článek »
Komentářů: 0 / 0Obchodní zástupci pojišťovny. Obchodní zástupci stavební spořitelny. I ti se mohou nazývat finančními poradci. A mohou také dobře klientům poradit. Ale... mají budoucnost? Podle všeho nikoli růžovou. Finančně poradenské sítě se o to již postarají. Celý článek »
Komentářů: 7 / 7 Poslední komentář: 28.8.2010 13:13 Další články »Finančně poradenská společnost Fincentrum vydává netradiční přání k novému roku: flashovou hru "Vyčisti poradenský trh" s podtitulem "novoroční závazek Fincentra". Celá zpráva »
Komentářů: 9 / 9 Poslední komentář: 7.2.2010 16:29 Další zprávy »Stát podporuje spoření na důchod. Zaměstnavatel tak může svým zaměstnancům přispět v daňově výhodném režimu až 24 tis. Kč. S tímto příspěvkem ovšem mohou zaměstnanci "odejít do důchodu" už následující měsíc. Jak je to možné? Vysvětlení dává jediné slovo: řešeto. Celý článek »
Komentářů: 30 / 30 Poslední komentář: 27.8.2010 18:46Ústava má zaručovat práva občanů. Na její dodržování dohlíží Ústavní soud. A ten soudí a soudí a soudí... jen jeho rozsudky jaksi nikdo nebere v potaz. Je Ústavní soud jen pro srandu králíků? Celý článek »
Komentářů: 0 / 0 Další články »Reklama | Podmínky užívání | RSS
