CZK/€ 25.320 +0,18%

CZK/$ 23.408 +0,56%

CZK/£ 29.523 +0,28%

CZK/CHF 25.813 +0,21%

Text: Petr Zámečník

16. 02. 2012

7 komentářů

Kdo má kolik finančních poradců?

 


 

Česká národní banka před nedávnem upravila databáze svých registrů. Díky tomu jsou více propojené a je možné z nich získat více informací. Např. kolik vázaných zástupců a kolik podřízených pojišťovacích zprostředkovatelů je evidováno příslušným investičním zprostředkovatelem či pojišťovacím agentem nebo makléřem.

Čísla v databázi samozřejmě neznamenají, že tolik lidí v dané společnosti pracuje. Stále je ještě v databázi „nepořádek“, neboť odhlašování neaktivních poradců jaksi nefunguje. A konec konců: Kdo je neaktivní poradce? Některé společnosti stačí, když její „poradce“ přinese několik smluv ročně. A jiná aktivně vypovídá smlouvy svým zástupcům, kteří si přišli práci poradce jen „zkusit“ a nepracují v oboru na plný úvazek.

Tabulka: Počty vázaných zástupců a podřízených pojišťovacích zprostředkovatelů finančně poradenských společností

Společnost

Investiční zprostředkovatel

Pojišťovací makléř

Pojišťovací agent

VZ

PPZ*

Asociace

OVB

ano

ne

ano

3505

11722

USF ČR

Kapitol

ano

ne

ano

24

5311

AFIZ

ZFP akademie

ano

ne

ano

557

4387

AFIZ

Partners

ano

ne

ano

2480

2730

AFIZ

Generali Car Care

ne

ano

ano

0

1934

AFIZ

Fincentrum

ano

ano

ano

1163

1706

žádná

Broker Trust

ano

ne

ano

610

1404

USF ČR

ČP Direct

ne

ne

ano

0

1020

AFIZ

Broker Consulting

ano

ano

ano

663

882

USF ČR

AWD

ano

ano

ano

534

557

USF ČR

M.S.Quatro

ano

ano

ano

208

310

USF ČR

Salve Finance

ano

ne

ano

38

288

AFIZ

AQUEL Credit

ne

ne

ano

0

208

AFIZ

1. Vzájemná poradenská

ano

ano

ano

58

127

USF ČR

Effectconsulting

ne

ne

ano

0

126

AFIZ

F E D S

ano

ano

ano

18

68

USF ČR

Allfin Pro Holding

ano

ano

ano

17

42

USF ČR

Argos PZS

ne

ne

ano

0

37

USF ČR

Top-pojištění.cz

ne

ano

ano

0

17

AFIZ

JPL Servis

ano

ne

ano

10

14

USF ČR

Finance media

ne

ne

ano

0

12

USF ČR

LAFiN Invest

ano

ne

ano

3

10

AFIZ

Interlife

ano

ano

ano

1

5

USF ČR

KZ Finance

ano

ne

ne

33

2

USF ČR

Consultor

ano

ne

ano

0

1

AFIZ

Lutherus

ano

ne

ne

10

0

AFIZ

Moneco

ano

ne

ne

0

0

USF ČR

NWD Asset Management

ano

ne

ne

13

0

USF ČR

* V rámci PPZ Česká národní banka uvádí několik kategorií (PPZ pro pojišťovacího agenta, PPZ pro pojišťovacího makléře, PPZ pro pojišťovnu…). V tabulce je vždy uvedeno nejvyšší číslo.

KZ Finance není ani pojišťovací agent ani pojišťovací makléř. Podle licence je podřízeným pojišťovacím makléřem s uvedením dvou navázaných PPZ…

Zdroj: ČNB, internetové stránky USF ČR a AFIZ

Největší počet podřízených pojišťovacích zprostředkovatelů eviduje Česká národní banka u OVB Allfinaz. Nicméně je velmi pravděpodobné, že počet neodpovídá skutečnosti (stejně jako u mnohých ostatních společností), neboť obsahuje velké množství již neaktivních poradců. Protože OVB působí na trhu od počátku 90. let, nastřádala „mrtvých duší“ nejvíce. V závěsu je Kapitol, který se na pojištění specializuje.

Nejvíce vázaných zástupců má také OVB. Poměr počtu registrovaných vázaných zástupců a podřízených pojišťovacích zprostředkovatelů je značně nakloněn ve prospěch PPZ. Je patrné, že se společnost zabývá (nebo historicky zabývala) především oblastí pojišťovnictví a investicím nevěnuje tak velkou pozornost.

Partners jsou společností s druhým největším počtem vázaných zástupců. Jejich počet je navíc téměř shodný s počtem registrovaných PPZ, z čehož lze dovodit tlak na komplexnost finančních poradců, kteří jsou vedeni k získání obou licencí – jak pojišťovací, tak investiční. Počet vázaných zástupců představuje 90 % podřízených pojišťovacích zprostředkovatelů. Abstrahujeme-li od možnosti, že se ve společnosti mohou vyskytnout i poradci se specializací jen na investice (tj. mají registraci VZ, ale nemají PPZ), 90 % poradců může nabízet komplexní služby. Z velkých společností má lepší poměr jen AWD (95 %).

U Kapitolu je zjevné, že investice nejsou jeho doménou. Jen 0,4 % poradců Kapitolu má oprávnění nabízet investice. A tak veškeré „investice“ v Kapitolu směřují do investičního životního pojištění.

ZFP akademie, která se svým samospotřebitelským modelem zprostředkovává největší objem obchodů ze všech zprostředkovatelských společností v Česku, se také zaměřuje na oblast pojištění (a stavebního spoření s penzijním připojištěním, které nepotřebují licenci ČNB). Investice jsou minoritní záležitostí a mají je na starosti jen vybraní zástupci společnosti.

Celkově společnosti sdružené v AFIZu a USF ČR a Fincentrum, jakožto jedna z velkých poradenských společností stojící mimo asociace, mají evidováno 9 945 vázaných zástupců a téměř 33 tisíc podřízených pojišťovacích zprostředkovatelů. Je to moc, nebo málo na připravovanou penzijní reformu?

Loading

Vstoupit do diskuze 7 komentářů

Zdroj a více informací: CII750.cz


Související články

Kalkulačka pro výpočet orientační pojistné hodnoty – snížení rizika podpojištění

V roce 2023 Česká asociace pojišťoven (ČAP) představila nový standard pro výpočet pojistné hodnoty nemovitostí, zaměřený především na rodinné domy. Cílem tohoto standardu je minimalizovat riziko podpojištění. V rámci tohoto úsilí byla vytvořena kalkulačka pro orientační hodnotu pojistného, dostupná na webových stránkách ČAP. Tato kalkulačka umožňuje zadat […]

Text: Redakce

Foto: Shutterstock

27. 03. 2024

Jaké sankce hrozí při nedodržení povinností v rámci daňového přiznání?

Stále platí, že nejvíc lidí podává přiznání k dani z příjmu fyzických osob až poslední týden v březnu. Proto Finanční správa od pondělí 25. března do úterý 2. dubna letos prodlužuje úřední hodiny podatelen všech finančních úřadů. Finanční úřady budou otevřené od 8 do 17 hodin. Neplatí to však pro […]

Text: Redakce

Foto: Shutterstock

26. 03. 2024


Diskuze k článku

Vaše e-mailová adresa nebude zveřejněna, vyžadované informace jsou označeny hvězdičkou.

Napsat komentář

Vaše e-mailová adresa nebude zveřejněna. Vyžadované informace jsou označeny *

 
 
 

 
  • bleeeeee

    20 února, 2012

    No fuj, tolik financnich krys? To snad neeee. A to jeste se budou mnozit, bozinku.

    Odpovědět

  • kolemjdoucí

    20 února, 2012

    No pokud vím, tak u OVB dělají registrace u ČNB na pojištění a investiň zároveň… A konec je fakt „boží“ reklama na fincentrum 😀 A na závěrečnou řečnickou otázku, je to málo! OVB FC válucuje, ať má mrtvých duší kolik chce a FC vymyšlených poradců taky :)

    Odpovědět

  • Původní kolemjdoucí

    20 února, 2012

    Asi tak, na jednom místě článnku je připuštěno, že OVB má historicky nejvíc mrtvých duší, což téměř všichni víme, na dalším místě je toto číslo využito k jinému účelu.
    S reakcí na můj příspěvek není třeba se namáhat, opravdu jdu jen kolem, jsou weby bez tendenčních zpráv a tam trávím volný čas raději.

    Odpovědět

  • Neporadce

    26 února, 2012

    Prostě je to k zblití, jako celý OVB …

    Odpovědět

  • Lukas

    26 února, 2012

    V České republice finanční poradenství nikdy neexistovalo a zatím neexistuje. Rozhodně ne v podobě, která se k nám dostává z Německa.

    Odpovědět

  • Karel Pacák

    26 února, 2012

    Vazeni pratele,

    neveril jsem tomu, ale je to opravdu mozne. Investoval jsem s Business Angels a vydelavam 5% mesicne, prumerne. Je to neuveritelne, topim se v penezich a nevim co s nimi.

    jen si to predstavte, mate tolik penez ze je nedokazete utratit. Kdyby nekdo chtel vydelat tolik co ja, pisi zde muj telefon 604676050, pisnete mi zpravicku nebo zavolejte a pomuzu vam.

    A pokud snad mate problem si penize vypujcit, take to neni problem, vim o jednom mecemasi, ktery se rozhodl udelat dobry skutek a za nulovy urok vam pujci penize.

    dnes nadesla nova doba, noveho milenia, penize se jiz nevydelavaji ale pujcuji, nezaspete dobu, zavolejte 604676050 a pujcte si business Angels, splacet nemusite…

    Odpovědět

  • laco

    17 října, 2012

    Kde je INSIA?

    Odpovědět